L’IA lit les conditions générales à votre place, range deux contrats dans un même tableau et prépare le projet de fiche de conseil. Le conseil, le choix du contrat et la signature restent les vôtres.
L’IA aide les courtiers en assurance à comparer deux contrats pour un client, à retrouver une exclusion dans les conditions générales et à envoyer le questionnaire de recueil des besoins. On commence par une seule tâche, avec Claude : comptez 20 minutes la première fois, et relisez toujours le résultat avant de vous en servir.
Pour chaque tâche : aujourd’hui, puis avec l’outil. Et le temps qu’il faut la première fois.
Aujourd’huiComparer deux contrats, c’est lire deux fois cent pages de conditions générales pour trouver ce qui diffère vraiment.
Avec ClaudeUn tableau comparatif des garanties, page par page, et les différences qui comptent pour la situation du client.
Gemini Notebook · Un notebook par produit
Aujourd’huiLe client appelle : « Suis-je couvert si… ? » La réponse est quelque part entre les conditions générales, la notice et une annexe.
Avec Gemini NotebookLes clauses applicables au cas du client, avec l’article et la page, et ce qui reste à confirmer.
Tally · « Create with AI »
Aujourd’huiLa moitié du premier rendez-vous passe à noter l’activité, les locaux, les contrats en cours et les dates d’échéance.
Avec TallyUn questionnaire en ligne dont les réponses arrivent avant le rendez-vous, prêtes à être discutées.
Et aussi
Granola · Onglet « Enhanced »
Un compte rendu fidèle des besoins exprimés, à classer au dossier et à reprendre dans la fiche de conseil.
Claude · Projets
Un projet de fiche de conseil au format Word, fidèle à la trame du cabinet, avec les points à compléter bien visibles.
Claude · Fichier Excel, dans la conversation
Une vue d’ensemble des contrats du client, et une liste de questions à lui poser pendant la revue annuelle.
Une lecture du refus clause par clause, et un projet de courrier de réexamen si l’argument tient.
Doctrine · « Poser une question », analyse détaillée
Une réponse structurée, avec les articles et les décisions à ouvrir pour vérifier.
Une synthèse datée des changements à connaître, avec les sources officielles à ouvrir.
Ce qu’on vérifie
L’assistant peut oublier une exclusion ou mal lire un plafond : la garantie se vérifie dans le contrat, à la page citée. Votre conseil engage votre responsabilité, pas la sienne.
Comparer deux contrats pour un clientClaudeLa consigne à copier
Tu m’aides à comparer deux contrats d’assurance [multirisque professionnelle, santé, emprunteur] pour un client : [activité ou profil, effectif, chiffre d’affaires, besoins exprimés]. À partir des documents joints, fais un tableau : garantie, plafond, franchise, délai de carence, principales exclusions, pour le contrat A et pour le contrat B. Cite le document et la page pour chaque case, et écris « non précisé » quand le texte ne dit rien. Signale ensuite les cinq différences qui comptent pour ce client, et les besoins exprimés qu’aucun des deux contrats ne couvre. Ne recommande pas de contrat : c’est moi qui conseille.
Dans Nova, « Mon parcours » part de votre niveau : une seule prochaine étape à la fois.
Les premiers gestes, avec des outils gratuits.
Dans votre métierRédiger la fiche d’information et de conseil
Dans votre métierComparer deux contrats pour un client
Dans votre métierRetrouver une exclusion dans les conditions générales
Dans votre métierEnvoyer le questionnaire de recueil des besoins
Pour une équipe : chacun avance dans son métier. Vous voyez la progression de l’équipe, jamais l’activité d’une personne.
Il lit deux conditions générales de cent pages, range les garanties dans un même tableau avec la page, et rédige le projet de fiche de conseil dans un fichier Word.
Offre conseilléeGratuit pour essayer, sans donnée de client. Pour le cabinet : Team, 25 $ par personne et par mois (20 $ si facturé à l’année)
Un notebook par produit : conditions générales, notice, tableau de garanties. Il retrouve une exclusion ou un délai de carence et montre le passage.
Offre conseilléeGratuit : 100 notebooks, 50 sources par notebook, 50 questions par jour
Il prend les notes du rendez-vous de recueil des besoins, sans robot dans l’appel. Vous gardez une trace fidèle de ce que le client a demandé.
Offre conseilléeBasic, 0 $
Le questionnaire envoyé au client avant le premier rendez-vous, construit en le décrivant, chez un éditeur belge qui héberge les données en Europe.
Offre conseilléeFree, 0 $
Pour suivre une évolution de la réglementation ou comprendre un risque nouveau, avec les sources officielles à ouvrir une par une.
Offre conseilléeGratuit pour commencer, puis Pro, 20 $ par mois (22 € sur l’App Store français)
Une question de droit des assurances posée en français courant, une réponse appuyée sur les textes et les décisions de justice, chaque source vérifiable en un clic.
Offre conseilléeAbonnement Doctrine, prix à consulter sur le site. Un essai gratuit est proposé
Prix relevés sur les pages officielles des éditeurs, datés sur la fiche de chaque outil. Ces abonnements ne sont pas compris dans Nova. Marques citées pour identifier les outils. Aucune affiliation.
Nova en conseille 6 pour commencer : Claude, Gemini Notebook, Granola, Tally, Perplexity et Doctrine. Parmi eux, 5 s’utilisent sans payer pour débuter.
Il lit deux conditions générales de cent pages, range les garanties dans un même tableau avec la page, et rédige le projet de fiche de conseil dans un fichier Word. L’offre à prendre : Gratuit pour essayer, sans donnée de client. Pour le cabinet : Team, 25 $ par personne et par mois (20 $ si facturé à l’année).
Par « Comparer deux contrats pour un client », avec Claude. Comptez 20 minutes la première fois. Un tableau comparatif des garanties, page par page, et les différences qui comptent pour la situation du client.
Non. Nova est un logiciel par abonnement, pas un organisme de formation : il n’est pas certifié Qualiopi, ne se finance pas avec le CPF et ne délivre aucun diplôme. Il coûte 19 € par mois pour une personne, 129 € par mois pour une équipe jusqu’à dix personnes.