L’IA ne connaît ni vos clients ni leurs objectifs. Elle prend les notes du rendez-vous, met en forme le bilan patrimonial, range deux contrats dans un tableau et retrouve un texte fiscal. Le conseil, son adéquation au client et la signature restent les vôtres.
L’IA aide les conseillers en gestion de patrimoine à comparer les frais de deux contrats d’assurance-vie, à garder la trace du rendez-vous de découverte et à rédiger le bilan patrimonial. On commence par une seule tâche, avec Gemini Notebook : comptez 20 minutes la première fois, et relisez toujours le résultat avant de vous en servir.
Pour chaque tâche : aujourd’hui, puis avec l’outil. Et le temps qu’il faut la première fois.
Gemini Notebook · Volet « Studio », « Tableaux de données »
Aujourd’huiFrais sur versement, de gestion, d’arbitrage, options : tout est dispersé dans des conditions générales de quatre-vingts pages.
Avec Gemini NotebookUn tableau comparatif des deux contrats, où chaque chiffre renvoie à sa page.
Granola · Onglet « Enhanced »
Aujourd’huiPendant deux heures, le client raconte sa famille, ses biens et ses craintes. Vous écoutez ou vous notez, rarement les deux.
Avec GranolaUn compte rendu de découverte rangé par rubriques, avec les informations manquantes et les pièces à demander.
Claude · Projets
Aujourd’huiL’analyse est faite, mais mettre en forme trente pages claires pour le client prend des jours.
Avec ClaudeUn bilan patrimonial mis en forme dans un fichier Word, avec les constats rédigés et vos analyses à compléter.
Et aussi
Une réponse en français courant, avec les articles et les décisions à ouvrir pour vérifier.
Perplexity · Research
Un rapport sourcé sur la mesure, sa date d’effet et les profils de clients à contacter.
Napkin AI · « Generate Visual »
Un schéma en trois temps, à insérer dans l’étude ou à montrer en rendez-vous.
Claude · Fichier Excel, dans la conversation
Un fichier Excel à trois onglets : hypothèses, calcul année par année, écart entre les deux scénarios.
Un projet de déclaration d’adéquation structuré, à vérifier, compléter et signer.
Une réponse posée, sans promesse, qui ouvre sur un rendez-vous.
Ce qu’on vérifie
Travaillez sur la version en vigueur des documents et relisez chaque case dans le texte. Le tableau ne dit pas quel contrat convient : cela dépend du client, et c’est votre conseil.
Comparer les frais de deux contrats d’assurance-vieGemini Notebook · Volet « Studio », « Tableaux de données »La consigne à copier
Compare les deux contrats de ce notebook dans un tableau, une ligne par critère : frais sur versement, frais de gestion du fonds en euros et des unités de compte, frais d’arbitrage, frais des modes de gestion, nombre de supports, options de gestion, versement minimum, conditions de rachat et d’avance, garanties en cas de décès. Pour chaque case, cite le document et la page. Écris « non trouvé » quand le document ne le dit pas. Liste ensuite les cinq différences qui pèsent le plus pour [un client de 55 ans qui prépare sa retraite]. Ne recommande aucun contrat.
Dans Nova, « Mon parcours » part de votre niveau : une seule prochaine étape à la fois.
Les premiers gestes, avec des outils gratuits.
Dans votre métierRédiger le bilan patrimonial
Dans votre métierComparer les frais de deux contrats d’assurance-vie
Dans votre métierRépondre à un client inquiet d’une baisse des marchés
Dans votre métierGarder la trace du rendez-vous de découverte
Pour une équipe : chacun avance dans son métier. Vous voyez la progression de l’équipe, jamais l’activité d’une personne.
Il met en forme un bilan patrimonial à partir de vos notes, fabrique un fichier Excel de simulation aux formules visibles et rédige la réponse à un client inquiet.
Offre conseilléeGratuit pour essayer, sans donnée de client. Pour le cabinet : Team, 25 $ par personne et par mois (20 $ si facturé à l’année)
Un notebook par contrat ou par support : conditions générales, document d’informations clés, rapport annuel. Il range les frais dans un tableau et montre la page.
Offre conseilléeGratuit : 100 notebooks, 50 sources par notebook, 50 questions par jour
Il prend les notes du rendez-vous de découverte sans robot dans l’appel. Vous écoutez le client, la trace écrite est prête à la fin.
Offre conseilléeBasic, 0 $
Une question de droit ou de fiscalité posée en français courant, une réponse avec les articles et les décisions à ouvrir. L’éditeur est français et héberge les données en France.
Offre conseilléeOrdalie, 0 € par personne et par mois : 10 questions par semaine. Pour un usage quotidien : Ordalie PRO, 75 € HT par personne et par mois
Une mesure de la loi de finances, un nouveau plafond : il fait le point avec les sources officielles, à ouvrir une par une.
Offre conseilléeGratuit pour commencer, puis Pro, 20 $ par mois (22 € sur l’App Store français)
Vous collez quatre phrases sur un démembrement ou une donation : il en fait un schéma à montrer au client.
Offre conseilléeFree, 0 $ : 500 crédits par semaine. Plus, 9 $ par personne et par mois, pour retirer la marque Napkin des visuels
Prix relevés sur les pages officielles des éditeurs, datés sur la fiche de chaque outil. Ces abonnements ne sont pas compris dans Nova. Marques citées pour identifier les outils. Aucune affiliation.
Nova en conseille 6 pour commencer : Claude, Gemini Notebook, Granola, Ordalie, Perplexity et Napkin AI. Tous s’utilisent sans payer pour débuter.
Il met en forme un bilan patrimonial à partir de vos notes, fabrique un fichier Excel de simulation aux formules visibles et rédige la réponse à un client inquiet. L’offre à prendre : Gratuit pour essayer, sans donnée de client. Pour le cabinet : Team, 25 $ par personne et par mois (20 $ si facturé à l’année).
Par « Comparer les frais de deux contrats d’assurance-vie », avec Gemini Notebook (volet « Studio », « Tableaux de données »). Comptez 20 minutes la première fois. Un tableau comparatif des deux contrats, où chaque chiffre renvoie à sa page.
Non. Nova est un logiciel par abonnement, pas un organisme de formation : il n’est pas certifié Qualiopi, ne se finance pas avec le CPF et ne délivre aucun diplôme. Il coûte 19 € par mois pour une personne, 129 € par mois pour une équipe jusqu’à dix personnes.