L’IA ne décide pas d’un crédit et ne connaît pas vos clients. Elle prépare un rendez-vous, lit un bilan, met en forme une note de crédit et vous fait réviser la réglementation. Le secret bancaire fixe la limite : aucun nom de client hors des outils de la banque.
L’IA aide les conseillers et conseillères bancaires à expliquer un mécanisme de crédit en mots simples, à préparer le rendez-vous d’un client professionnel et à lire le bilan d’un client avant un crédit professionnel. On commence par une seule tâche, avec Claude : comptez 5 minutes la première fois, et relisez toujours le résultat avant de vous en servir.
Pour chaque tâche : aujourd’hui, puis avec l’outil. Et le temps qu’il faut la première fois.
Aujourd’huiTaux annuel effectif global, différé, délégation d’assurance : le client hoche la tête, mais vous voyez bien qu’il n’a pas compris.
Avec ClaudeUne explication courte, un exemple chiffré et un tableau des avantages et des coûts, à reprendre devant le client.
Aujourd’huiVous recevez un boulanger le matin et un transporteur l’après-midi, et vous n’avez pas le temps de vous renseigner sur chaque métier avant le rendez-vous.
Avec PerplexityUne fiche d’une page sur le secteur du client, avec les sources, et dix questions à lui poser.
Microsoft Copilot · Copilot Chat, avec le compte de la banque
Aujourd’huiTrois liasses fiscales à dépouiller avant le comité, et le risque de passer à côté d’une dégradation du besoin en fonds de roulement.
Avec Microsoft CopilotUn tableau des chiffres clés sur trois exercices, les ratios avec leur formule, et les points à éclaircir avec le client.
Et aussi
Une note d’une page, structurée comme le comité l’attend, à compléter de votre avis.
ChatGPT · Mode « Chat »
Un email de relance clair, et sa variante pour la deuxième relance, à personnaliser dans la messagerie de la banque.
Gemini Notebook · Un notebook par gamme de produits
La réponse à la question du client, avec l’article et la page, et une explication simple à reprendre à l’oral.
Microsoft Copilot · Copilot dans Outlook
Un résumé du fil et un brouillon de réponse posé, à relire et à envoyer vous-même.
ChatGPT · Voix
Une répétition à voix haute de l’entretien, suivie d’un retour sur vos formulations.
Gemini Notebook · Volet « Studio » : quiz et flashcards
Une fiche de révision de deux pages, un quiz et une version audio du support.
Perplexity · Research
Un rapport sourcé sur les règles en vigueur, et cinq phrases simples pour répondre aux clients.
Les 10 usages de cette page sont dans Nova, chacun avec ses étapes et sa consigne.
Voir la démo interactiveCe qu’on vérifie
L’exemple est fictif. Les chiffres remis au client sortent de l’outil de simulation de la banque, pas d’un assistant.
Expliquer un mécanisme de crédit en mots simplesClaudeLa consigne à copier
Je suis conseiller bancaire. Explique [le différé d’amortissement dans un prêt immobilier] à un client qui n’a aucune connaissance financière. Cinq phrases au plus, sans terme technique non expliqué, avec un exemple chiffré simple sur un prêt de [200 000 € sur 20 ans]. Présente ensuite ce que le client y gagne et ce que cela lui coûte, en deux colonnes. Précise que les chiffres de l’exemple sont fictifs. Termine par les deux questions que le client devrait se poser avant de choisir.
Dans Nova, « Mon parcours » part de votre niveau : une seule prochaine étape à la fois.
Les premiers gestes, avec des outils gratuits.
Dans votre métierRelancer les pièces manquantes d’un dossier de prêt
Dans votre métierLire le bilan d’un client avant un crédit professionnel
Dans votre métierPréparer le rendez-vous d’un client professionnel
Dans votre métierExpliquer un mécanisme de crédit en mots simples
Pour une équipe : chacun avance dans son métier. Vous voyez la progression de l’équipe, jamais l’activité d’une personne.
Si votre banque est sur Microsoft 365, c’est souvent le seul assistant autorisé sur des pièces de clients. Il lit un bilan joint et résume un fil d’emails dans Outlook. Avec le compte professionnel, vos données ne servent pas à entraîner l’IA.
Offre conseilléeCopilot Chat, inclus sans surcoût dans les abonnements Microsoft 365 éligibles. Licence complète : Microsoft 365 Copilot (grandes entreprises), 26,00 € HT par personne et par mois, paiement annuel
Pour tout ce qui ne contient aucune donnée de client : structurer une note de crédit à partir de vos notes sans nom, expliquer un mécanisme en mots simples, préparer une liste de questions.
Offre conseilléeGratuit, 0 $
Conditions générales, notices d’assurance emprunteur, guides tarifaires, supports de formation : il retrouve la condition, montre le passage, puis vous interroge avec un quiz.
Offre conseilléeGratuit : 100 notebooks, 50 sources par notebook, 50 questions par jour
Le secteur d’un client professionnel, le taux d’usure du trimestre, une règle du crédit immobilier : une réponse avec les sources officielles à ouvrir une par une.
Offre conseilléeGratuit pour commencer, puis Pro, 20 $ par mois (22 € sur l’App Store français)
Pour répéter à voix haute un entretien délicat, et pour écrire les messages types qui ne contiennent aucune donnée de client.
Offre conseilléeGratuit, 0 $
Prix relevés sur les pages officielles des éditeurs, datés sur la fiche de chaque outil. Ces abonnements ne sont pas compris dans Nova. Marques citées pour identifier les outils. Aucune affiliation.
Nova en conseille 5 pour commencer : Microsoft Copilot, Claude, Gemini Notebook, Perplexity et ChatGPT. Tous s’utilisent sans payer pour débuter.
Oui. Pour répéter à voix haute un entretien délicat, et pour écrire les messages types qui ne contiennent aucune donnée de client. L’offre à prendre : Gratuit, 0 $.
Par « Expliquer un mécanisme de crédit en mots simples », avec Claude. Comptez 5 minutes la première fois. Une explication courte, un exemple chiffré et un tableau des avantages et des coûts, à reprendre devant le client.
Non. Nova est un logiciel par abonnement, pas un organisme de formation : il n’est pas certifié Qualiopi, ne se finance pas avec le CPF et ne délivre aucun diplôme. Il coûte 19 € par mois pour une personne, 129 € par mois pour une équipe jusqu’à dix personnes.
Chiffres et finance
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