L’IA ne valide aucun virement et ne négocie pas avec vos banques. Elle prépare la position du matin, explique un écart de prévision, relit une convention de crédit et rédige la consultation bancaire. Votre temps va aux arbitrages et à la relation avec les banques.
L’IA aide les trésoriers d’entreprise à faire le point sur les taux avant un placement, à faire la position de trésorerie du matin et à expliquer les écarts entre la prévision et le réel. On commence par une seule tâche, avec Perplexity : comptez 5 minutes la première fois, et relisez toujours le résultat avant de vous en servir.
Pour chaque tâche : aujourd’hui, puis avec l’outil. Et le temps qu’il faut la première fois.
Aujourd’huiAvant de placer un excédent ou de tirer sur une ligne, il faut savoir où en sont les taux et ce que le marché attend.
Avec PerplexityUn point daté sur les taux courts, la dernière décision monétaire et les anticipations, avec les sources.
Agicap · Agicap relié à votre assistant
Aujourd’huiChaque matin, il faut ouvrir chaque banque, additionner les soldes et repérer le compte qui passera sous son seuil.
Avec AgicapLa position du jour par banque et par société, les comptes à surveiller et les équilibrages à étudier.
Microsoft Copilot · Copilot dans Excel
Aujourd’huiLa prévision à treize semaines a encore dévié, et il faut retrouver ligne à ligne ce qui vient d’un décalage et ce qui vient d’une erreur.
Avec Microsoft CopilotLe tableau des écarts par catégorie, les dix plus gros classés, et la part due aux décalages.
Et aussi
Agicap · Les scénarios
Le point bas de trésorerie avec et sans le retard, comparé à la ligne de crédit, et les décaissements à décaler.
Gemini Notebook · Un notebook « Conditions bancaires »
Le tableau des conditions négociées avec leur page, et la liste des frais facturés qui s’en écartent.
Gemini Notebook · Un notebook « Financements »
Le tableau des engagements de chaque financement, avec la clause, la page et le calendrier des mois à venir.
Claude · Fichiers Word et Excel, dans la conversation
Un cahier des charges de quatre pages et une grille Excel pour comparer les réponses des banques.
Une note d’une page sur l’exposition par devise, la couverture en place et les écarts avec la politique.
Granola · Onglet « Enhanced »
Un relevé des conditions annoncées et des engagements, et l’email de confirmation à envoyer à la banque.
Une procédure de deux pages, la liste des signaux d’alerte et un questionnaire de formation pour l’équipe.
Les 10 usages de cette page sont dans Nova, chacun avec ses étapes et sa consigne.
Voir la démo interactiveCe qu’on vérifie
Un taux lu dans une réponse peut dater de plusieurs jours. Avant un placement ou un tirage, le taux qui compte est celui que vous cote votre banque.
Faire le point sur les taux avant un placementPerplexityLa consigne à copier
Fais le point, à la date d’aujourd’hui, sur les taux courts en zone euro : taux directeurs de la Banque centrale européenne, €STR, Euribor 1 mois, 3 mois et 6 mois. Donne la valeur et la date de chaque taux, avec la source officielle. Résume en cinq lignes la dernière décision de politique monétaire et ce que les marchés anticipent pour les [six] prochains mois. Ajoute la date des prochaines réunions. Sources à privilégier : Banque centrale européenne, Banque de France. Signale tout chiffre qui date de plus de [trois] jours.
Dans Nova, « Mon parcours » part de votre niveau : une seule prochaine étape à la fois.
Les premiers gestes, avec des outils gratuits.
Dans votre métierRédiger la note sur l’exposition au risque de change
Dans votre métierContrôler les frais bancaires facturés
Dans votre métierPréparer une consultation bancaire
Dans votre métierFaire le point sur les taux avant un placement
Pour une équipe : chacun avance dans son métier. Vous voyez la progression de l’équipe, jamais l’activité d’une personne.
Tous les comptes au même endroit, une prévision bâtie sur le réel et des scénarios. Relié à votre assistant, il répond à vos questions sur les soldes et les prévisions.
Offre conseilléeAbonnement Agicap, sur devis (abonnement annuel, 12 mois minimum)
Il rédige la consultation bancaire, la note sur le risque de change ou la procédure contre la fraude, et rend un vrai fichier Word ou Excel. Avec l’offre Team, vos contenus ne servent pas à l’entraînement.
Offre conseilléeTeam, 25 $ par personne et par mois (20 $ si facturé à l’année)
Conventions de crédit, conditions tarifaires, avenants : il retrouve une marge, un covenant ou une commission et montre la page.
Offre conseilléeGratuit pour essayer. Pour les contrats : compte Google Workspace de l’entreprise, inclus dans l’offre
Si l’entreprise est sur Microsoft 365 : dans Excel, il compare le prévu et le réel, écrit la formule et montre les cellules modifiées.
Offre conseilléeMicrosoft 365 Copilot Business, 15,60 € HT par personne et par mois, engagement annuel
Taux directeurs, taux courts, annonce d’une banque centrale : le point du moment, avec les sources officielles à ouvrir.
Offre conseilléeGratuit pour commencer, puis Pro, 20 $ par mois (22 € sur l’App Store français)
Il prend les notes du rendez-vous bancaire sans robot dans l’appel : les conditions annoncées à l’oral sont écrites à la fin.
Offre conseilléeBasic, 0 $
Prix relevés sur les pages officielles des éditeurs, datés sur la fiche de chaque outil. Ces abonnements ne sont pas compris dans Nova. Marques citées pour identifier les outils. Aucune affiliation.
Nova en conseille 6 pour commencer : Agicap, Claude, Gemini Notebook, Microsoft Copilot, Perplexity et Granola. Parmi eux, 3 s’utilisent sans payer pour débuter.
Tous les comptes au même endroit, une prévision bâtie sur le réel et des scénarios. Relié à votre assistant, il répond à vos questions sur les soldes et les prévisions. L’offre à prendre : Abonnement Agicap, sur devis (abonnement annuel, 12 mois minimum).
Par « Faire le point sur les taux avant un placement », avec Perplexity. Comptez 5 minutes la première fois. Un point daté sur les taux courts, la dernière décision monétaire et les anticipations, avec les sources.
Non. Nova est un logiciel par abonnement, pas un organisme de formation : il n’est pas certifié Qualiopi, ne se finance pas avec le CPF et ne délivre aucun diplôme. Il coûte 19 € par mois pour une personne, 129 € par mois pour une équipe jusqu’à dix personnes.